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哈囉大家好我是Terry現在的美股市場每天暴漲暴跌如果你有在投資美股的話一定跟我一樣懷疑人生到底是股票波動的厲害還是我的法基線上漲的速度厲害那在這樣的宏觀市場下要怎麼投資今天這集影片來跟大家分享一下我自己個人的投資方向那在影片開始之前記得一定要幫我點個讚因為每次做這樣的影片都需要花非常多的時間去收集資料跟整理支持我最好的方式就是幫我把影片點個讚
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點完讚了嗎?OK首先我們先用90秒來回顧下到底發生了什麼事情在2019年年底爆發的人類歷史上致死人數最多的流行病COVID-19之後各國政府陸續封城強制居家隔離很多企業被迫關門由於市場極度空白
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导致股市大跌每股10天内熔断的事实但由于疫情爆发的太突然美联储决定出来拯救市场大量的印钞票买债券刺激经济政策降低利率来增强资金供应促使经济活动这一系列的操作是2020年造成历史上最短的经济衰退各大股市指出在不到两个月的时间内V型反弹
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但是因为不断的印钞票,加上疫情持续恶化供应链受到严重的影响导致市场上产品供不应求的情况通货膨胀率到达了历史新高在去年年底美国到达了7%的通货膨胀率等于说你手上现在假如有100块,明年就只剩下93块钱所以在去年的12月,美联储放话说开始要缩减QE并要在必要的情况下加息来抑制通货膨胀的速度加息呢,受到打击最大的往往就是高成长领域的科技股
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因為加息會提高債券的收益那高估值的科技股未來的現金流就會因為利率被壓低導致市值縮減造成股價下降所以科技股指標NASDAQ從去年10月開始到今年2月已經修正了將近20%本來以為疫情開始慢慢好轉突然俄羅斯對烏克蘭發生戰爭造成了第二個黑天鵝
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由於戰爭需要花費大量的金錢各國政府都在往戰區提供物資加上全世界對俄羅斯這個世界第三大原油產國的經濟制裁造成國際油價、天然氣還有像是小麥這些原物料爆炸本來的通貨膨脹又雪上加霜到今年2月美國的通貨膨脹率突破了40年新高來到了7.9%戰爭帶來的不確定性又再度提高了市場的快速
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導致美聯儲處在一個很為難的情況如果加息太慢,通貨膨脹會更嚴重導致資產泡沫越來越大,爆炸性的損傷會更嚴重如果加息太快,加上戰爭導致的原物料和石油上漲經濟成長放緩,企業成本過高有可能造成破產,失業率提升最後有可能演變成可怕的停滯性通貨膨脹叫StagflationStagflation上一次發生是在1970年代這是目前大家最不想看到的一個結果
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好那讲到这边好像觉得世界快末日了其实下野并不全都是坏消息了有一个稍微比较好的现象就是COVID的情况有在好转至少在美国这边已经有明显的缓解很多公司呢都开始慢慢宣布回去办公室的时间那我们公司也开了在旧金山的办公室在美国这边COVID其实已经慢慢变成一种大家可以接受的场
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美国很多地方室内公共场所都已经把强制口罩政策取消了在COVID慢慢变好的情况下,码头的货柜停滞和工人的劳动力都有所提升这些都指向由于COVID造成的供应链问题正在慢慢恢复,这样可以减缓通货膨胀的速度希望美联储不需要靠强度大的加息手段来控制通货膨胀
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加息本身就是一个双刃剑一方面可以抑制通货膨胀另一方面会降低资金的流动减缓经济发展但是另外一个不确定因素就是由于中美双方对疫情的处理政策不一样疫情只要稍微回温在中国就会大范围的封城导致生产率下降原物料缺乏的压力也会提升像是电子产品汽车零件出口产品很大程度美国中心是依赖中国生产制造
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另外在俄罗斯打仗跟经济制裁的情况下也会影响到供应链的发展这方面也是另外一个不确定因素那现在市场上有这么多的不确定性加上通货膨胀可能到年底之前都不会有很大程度的缓解到底要怎么投资呢首先呢大家想要通货膨胀第一个可能就会想到黄金或许在50年前黄金对抗通货膨胀是一个很好的避险工具
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但現在這個時代已經不一樣了我們可以從歷史數據裡面看到自從1970年代之後稀有金屬已經沒有能力對抗銅或鋒障了價錢也跟銅或鋒障沒有掛鉤從這張圖也可以看出來黃金的價錢跟戰爭是沒什麼直接的關係所以我自己是不會投資黃金的再來第二個就是美國的債券債券通常會被納入到投資理財的產品裡面主要是因為它的低風險性只要美國不破產債券相對來講就比較安全目前國債每年的利息大概是2點多個percentage
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這點的收益是沒辦法跟現在高達7.9%的通貨膨脹率去抗衡的那有一個例外除非你在美國可以考慮買一個叫Series I的savings bond它的功能就是用來保護投資人購買力的一個對抗通貨膨脹的國債現在的利息有7.12%一年但是一個人一年只能買一萬美金的上限也僅限於在美國工作或是有身份的人如果你感興趣的話可以去看一下我已經把連結放在影片底下的資訊欄那再來就是房地產其實我兩個月前有去看
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房地产确实是一个很好用来对抗通货膨胀的投资但是对我来说投资房地产太麻烦了因为我是以投资的角度去买房子当房东其实有很多事情要做不管是把额外的房间租出去或是把它做成Airbnb都需要花很多时间去管理那另外一个方法就是你可以投资房地产的ETF如果你也跟我一样懒的话
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但是我覺得這樣做就缺少了可以買房子用低利率槓桿的優勢加上其實房價已經漲到一個很可怕的價位了現在一套房子在西雅圖市面有一些區漲到要比疫情前貴大概兩倍在基本上確定一定會加息的壓力下我個人認為房價很難一直在瘋狂的漲上去
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而且现在越来越多人后悔一头人用过高的价钱买到物矿很差的房子就因为现在市场太热太多人在抢没有时间去做功课研究所以我个人认为以一个投资者的角度去看现在不是买房的时候尤其是之后利率一定会上涨我宁愿把管理房子的时间和精力放在其他地方那最后来讲一下股市因为目前市场的恐慌各种不确定性资金都流到的那些有高稳定现金流的蓝筹股权
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像是Costco跟巴菲特BRK最近都創下了歷史新高都超越了S&P500指數的表現反而那些高科技成長股在這樣的大環境下是被拋售最慘的那我個人認為現在是投資被市場情緒影響回調比較嚴重的優質高成長股的
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在这样的大环境下有很多公司尽管财报不错但是因为对未来的不确定性财报发出来之后给出的guidance比预期的还要低就很容易被惨招抛售很多优质的公司其实都已经跌过了应有的价值为什么市场长期的走向都是越来越好国家的GDP上升公司的收益变高人类文明的进步最根本的原因就是科技创新我认为现在的宏观市场创造了很多很好入场的机会
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而且歷史上股市通常在經濟衰退結束之後都是大反彈尤其是科技業的成長股歷史平均每次經濟衰退的週期大概是10個月那因為我自己是一個長線的投資人我在今年年初的時候發的那集影片分享我今年的投資策略還有關注的公司還是一樣都沒有任何改變目前到現在我沒有賣掉任何一支股
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一樣持續Dollar Cost Averaging,固定買入我認為未來會發展很好的公司那要感謝今天這集影片是由國泰世華銀行贊助在台灣的朋友如果你們對美股有興趣的話最簡單的方式就是直接用國泰世華網銀的APP開通證券賬戶,同時開立付委託其實大多數人像我一樣都沒有時間去盯著盤看股票白天要工作,晚上回家可能還有其他事情要做那我自己本身在之前的影片裡面有講到
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我是有一部分的薪水是拿去定投每股大盘的ETF不管今天股票是涨还是跌是熊市还是牛市我每两周的薪水都会固定被扣掉一部分自动买入大盘的ETF因为历史告诉我们最简单最有效的投资方法就是Dollar Cost Average在过去将近100年的时间平均每年有10%的年化回报率这是基本上不会变的事实你不需要有任何多余的情感跟时间的投入
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光是定期定投這件事情就能做無腦的投資只需要在APP上面設定好每個月幾號要投資哪一個每股指數或是特定的股票然後多少金額APP就會自動幫你做好這件事情那這麼做的好處就是你可以強制讓自己做最理性的理財把它當成是每個月多少存進鋪滿的錢從你的薪水裡面到賬之後直接扣掉你也完全不用去想它現在的宏觀經濟是什麼樣或是去預測未來市場的走向
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讓時間自動幫你創造財富然後你可以把你寶貴的時間留下來做其他更重要的事情像是陪伴家人或是像我一樣出去旅行現在去App Store下載國泰世華網銀App準備好證件線上就可以直接開通台股跟美股付委託這兩種帳戶完全不需要去實體銀有需要的話在App上面就可以直接視訊客服人員
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好啦那今天影片大概就到這邊以上都是我自己分享個人的看法不是投資的建議我的投資策略也不一定適用在你的身上在做任何投資之前都要先了解風險尤其是現在這個大環境不好的情況下我建議是絕對不要使用槓桿不要投資你承受不起的風險在接下來幾個月呢股市還是會像做雨消費那樣可能到打上完期前都不會有好轉的跡象所以投資一定要小心在做每一個投資之前都要先了解清楚了解你為什麼做這個投資只有這樣你才有辦法長期持有而不是被當成韭菜哥那我們下次見囉掰掰
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哦对,如果你有兴趣的话也可以去follow我的Instagram我会在上面po比较生活上面的东西但是偶尔也会po一些关于股票我买什么东西或是卖了什么股票这些讯息如果你有兴趣的话都可以去follow一下那我们下次见咯,拜拜
