COMO ORGANIZAR SUAS FINANÇAS E GUARDAR DINHEIRO | Planejamento financeiro FÁCIL

vamos lá Como gerenciar o seu dinheiro

Isso aqui é um dos assuntos mais

importantes que tem tem gente que fica

rico por causa disso tem gente que fica

pobre porque errou nisso tem gente que

dá errado por causa disso enfim é um

tema muito importante eu quero que você

preste atenção nisso vou compartilhar um

pouquinho do que eu aprendi ao longo da

jornada e que você pode aplicar assim

que terminar esse vídeo Como gerenciar o

seu dinheiro vamos nessa 69% das pessoas

não guardam dinheiro beleza ó aqui ó

você tem várias bolinhas você tem 69%

das suas bolinhas estão vermelhas is que

significa que todas as bolinhas

vermelhas são pessoas que não cuidam do

seu próprio dinheiro não guardam

dinheiro tá então a cada 100 pessoas que

você conhece tem 69 pessoas ou seja sete

pessoas a cada 10 que não guardam

dinheiro só três pessoas a cada 10

guardam dinheiro isso daqui significa

que dessas três não necessariamente elas

guardam muito ou que investem Ou seja eu

tô falando aqui que a maioria do Brasil

não faz isso muitos porque não tem como

mesmo ão num momento onde é muito

difícil precisam passar ali precisam

sair debaixo da água outros simplesmente

porque não sabem não querem não ter

motivação reclamo tem um pouquinho de

tudo aqui dentro por que que é

importante você cuidar do seu dinheiro

porque as pessoas se endividam as

pessoas elas gostam de ser dublê de rico

elas gostam de parecer ricas elas gostam

de parecer ricas odeiam parecerem mais

Humildes digamos assim Elas preferem

viver Prazeres momentâneos e uma vida de

catástrofe e desastre do que de fato ter

uma vida mediana por um tempo para que

você possa ser rico por toda sua vida

Qual que é o grande problema antecipar

sonhos para você viver um prazer que não

tá na hora eles acabam virando muitas

vezes maldições bem são antecipada vira

maldição então se você tiver uma dívida

de r$ 1.000 Olha só R 10$ 10.000 de

dívida beleza aí tá devendo estar num

cartão rotativo alguma coisa muito louca

assim R 10.000 de dívida a 12% ao mês

que é mais ou menos varia uma día de

cartão de crédito rotativo coisa assim

vão fazer com que R 10.000 virem

8.9 milhões de reais em 60 meses que dá

5 anos então R 10.000 de dívida viram em

5 anos R8 milhões 900 é coisa PR caramba

se você investir r$ 1.000 em 5 anos vira

8.9 milhões Claro que não por isso que

você tem que sempre quitar suas dívidas

antes de você investir por que que eu tô

te mostrando isso às vezes você não tem

dívida Então eu quero que você se

mantenha assim não faça dívida tá bom

não faça dívida Especialmente quando uma

dívida dessa taxa de juros alta dívida

ruim porque o problema não é a dívida O

problema não é pegar dinheiro emprestado

o problema é o crédito de baixa

qualidade Então vamos deixar claro isso

então eu não quero que você pegue

dinheiro emprestado em um lugar ruim Ou

seja eu não quero que você pegue o seu

cartão para comprar algo que você não

pode pagar eu não quero que você esqueça

de pagar eu não quero que você se

individ por um prazer momentâneo que não

vai te fazer crescer primeira lição é

essa depois existem três formatos de

gerenciamento de recursos um para quem

não tem a mínima ideia do que tá fazendo

né geralmente a pessoa que

financeiramente é pobre financeiramente

pessoa que ela não tem recursos vai

ficar dividado vai viver derrapando para

caramba aqui você tem uma pessoa que ela

estaria mais inserida na classe média

digamos assim aqui seria a pessoa mais

classe média e aqui é uma pessoa rica de

fato aqui é uma pessoa eu vou escrever

aqui mas com muitos entre aspas Tá vou

chamar de uma pessoa pobre

financeiramente existem três formas de

você ver isso daqui todas essas pessoas

elas têm e opções e as decisões que você

vai tomar vão fazer você chegar em um

lugar ou em outro como que geralmente

uma pessoa que tem uma mentalidade

escassa de recurso não sabe muito bem

gerenciar seu dinheiro fáil ela pega

aqui o seu salário então seu salário é a

sua única fonte de renda pega esse sal

faz o quê usa para pagar despesa Então

aquela pessoa que tá começando sabe

entra um dinheiro paga comida entra

dinheiro paga conta de luz entra o

dinheiro paga uma coisa que ela precisa

para sobreviver Então essa pessoa ela

fica nesse ciclo aqui ó Sobrou um

pouquinho porque às vezes só um

pouquinho sobrou un R 50 a mais sobrou R

100 a mais sobrou R 200 R 300 o que que

ela faz ela gasta em despesa é a

mentalidade de gastar em despesa entrou

a renda gastou em despesa pessoa da

classe média ela já ganha um pouquinho

mais de dinheiro quando você ganha um

pouquinho mais dinheiro você começa a

ter mais opções então o que que a pessoa

da classe média faz ela pega aqui a a

renda dela que é só o salário também

geralmente ela tem um salário aqui o que

que ela faz ela pega ela gasta em

despesas perfeito porque ela tem que

pagar as despesas só que ela também tem

uma mentalidade um pouquinho diferente

daqui porque ela gasta em passivos os

passivos são tudo que tira dinheiro do

seu bolso só que ela a pessoa da classe

média ela acha ela acha que está fazendo

investimento mas ela não tá então ela

pega o dinheiro dela e fala Poxa eu ou

vi a vida inteira meus pais falando que

podem levar tudo de mim menos os meus

bens que pelo menos eu tenho o meu

carrinho aqui pelo menos eu tenho a

minha casinha aqui E esse discurso ele

pode fazer sentido mas em geral tá

errado ah então eu quero o meu carro tem

o meu carrinho aqui olha só pelo menos

tem o meu carro cara você vai pegar seu

carro aí você vai comprar um carro por

exemplo que custa sei lá r$ 80.000 esse

carro vai depreciar esse carro vai

passar a valer R 40.000 daqui um tempo

além de você perder valor nesse carro

esse carro ele também vai te dar gasto

de IPVA seguro uma batida outra você vai

ter a gasolina Mas tudo bem porque você

você se locomover Às vezes você pô vai

bater em outro carro vai ter que pagar

ali alguma coisa pólice etc vai ter

multa que você vai pegar então o carro

você fala não pera aí eu quero trocar a

roda eu quero Preciso lavar o carro para

ele ficar bonito precisa ficar cheiroso

n deixa eu trocar o banco vou botar não

sei o que lá então você começa a ter

custo no carro então o carro ele é o que

ele é um passivo passivo é tudo aquilo

que tira dinheiro do seu bolso quando o

passivo ele Tira dinheiro do seu bolso o

que que vai acontecer ele vai voltar pra

despesa Então você tem um salário você

gasta o salário em despesa e você cria

passivo só como você cria passivo o seu

passivo cria despesa E aí o que acontece

você vai cria despesa e você vai ter que

usar mais a sua renda para pagar esse

passivo e aí daqui a um tempo você vai

olhar que você tava numa linha reta você

não vai ter prosperado não vai ter

crescido por isso que muitas pessoas

elas passam 1 2 3 5 10 anos 20 anos e aí

olham para trás e falam Caraca cara eu

trabalhei tanto Onde foi parar meu

dinheiro aí você olha e fala cara eu não

consegui pator nenhum não tenho grana

Onde foi parar e você não sabe você não

sabe onde você gastou você não sabe

quanto você gasta isso que tá errado

Isso daqu é uma mentalidade de classe

média por isso que você não sai do lugar

muitas vezes e você tem uma mentalidade

diferente uma mentalidade um pouco mais

abundante com um pouco mais de

conhecimento financeiro que é a

mentalidade rica Qual que é a

mentalidade da pessoa rica Primeiro ela

tem salário então ela tem salário ela

trabalha e o que que ela faz quando

entra o dinheiro dela a mentalidade dela

é eu preciso pegar esse meu dinheiro e

fazer esse dinheiro virar mais dinheiro

como que eu faço meu dinheiro virar mais

dinheiro eu vou pegar no salário e vou

mandar para ativo ativo É o quê É tudo

que bota dinheiro no seu bolso que que

bota dinheiro no seu bolso ações fundo

imobiliário título de renda fixa

investimentos investimento de uma forma

geral quando você tem por exemplo um

fundo imobiliário você comprou aqui ó

fundo imobiliário que que o fundo

imobiliário vai fazer o fundo

imobiliário ele vai te pagar todo mês um

rendimento todo mês você vai receber

dividendos vai pegar essa grana e vai

fazer o quê essa grana vira renda agora

sua renda ela aumentou Então agora você

não tem mais renda só de salário você

tem renda também de dividendos aí você

vai pegar essa renda você vai fazer o

quê você vai comprar mais ativo você vai

comprar o quê ações renda fixa sai

comprando várias coisas que que is faz

isso aqui te dá mais renda então no

começo você usa o seu salário para pagar

suas despesas com o passar do tempo você

passa a usar seus dividendos para pagar

suas despesas você não mais precisa

mexer no seu salário então você começa

com uma renda que é ativa que é fruto do

seu trabalho você trabalha com seu

salário Ou seja você vende a sua hora

você usa a força do seu braço e você

recebe no contrapartida dinheiro Isso

aqui é a renda ativa você pega essa

renda ativa e você compra ativos Quando

você compra ativos esses ativos vão

tirar renda passiva renda passiva

aumenta sua renda sem depender da força

do seu braço e você usa essa renda para

comprar mais ativos e para usar no

pagamento das suas despesas e você vai

querendo um ciclo onde você vai ficando

cada vez mais rico porque você recebe

mais renda investe mais em ativos recebe

mais renda investe mais em ativos e aí

você vai ter no ciclo onde você cresce

Essa é a diferença aqui você tem o ciclo

do empobrecimento onde você pega sua

renda compra passivo o passivo aumenta

sua despesa E aí você tem que consumir

mais da sua renda chega uma hora que

você é demitido tem uma crise gastou

mais que deveria quebra apreendem seus

veículos mancha seu nome você não quer

mais atender ligação Então essa daqui é

uma diferença importante para onde vai o

seu salário vai só para despesa vai para

passivo ou vai para ativo isso vai

definir o ciclo da prosperidade na sua

vida fez sentido até agora que eu falei

para você deixa nos comentários se tá

fazendo sentido para você até esse

momento é muito importante eu ler os

seus feedbacks por favor deixa um

comentário aqui embaixo se fez sentido

para você antes eu continuar aqui Aliás

se você ainda não fez isso clica no

botão de like do vídeo isso é mega

importante o botão de like se inscreve

no canal se você não era inscrito aqui

uma pizza uau aliás uma pizza né coisa

que eu não tenho comido há muito tempo

uma pizza deliciosa como essa com três

grandes fatias então uma fatia maior de

50% tem uma fatia menor de 20% e uma

intermediária de 30 qual que é a

utilidade disso Isso é o seu orçamento

Ou seja você vai pegar sua grana você

tem 100% do que você ganha Isso aqui vai

ser destinado para algum lugar você não

pode deixar o dinheiro te controlar você

vai controlar o dinheiro Isso é muito

importante porque se você deixar o

dinheiro controlar o dinheiro vai ser o

seu mestre se você controlar o dinheiro

o dinheiro vai ser o Seu servo mas nunca

esqueça o dinheiro é um ótimo servo e um

péssimo mestre escolha quem controla

quem não seja aquela pessoa que fala

assim ah não sei o que tá acontecendo

com meu dinheiro não sei onde eu tô

gastando não você vai decidir para onde

vai seu dinheiro e aqui obviamente é uma

sugestão Mas a ideia é que você aloque

50% dos seus gastos em uma coisa 30 em

outra e 20 em outra como que a gente vai

distribuir isso daqui ó 50% dos seus

gastos é para você sobreviver né é sua

moradia basicamente aluguel luz

alimentação é você sobreviver cara são o

que a gente chamaria aqui de gastos

essenciais gastos essenciais é o que

você precisa para sobreviver com uma

certa qualidade só que o que vai te dar

um conforto maior uma qualidade de vida

maior os gastos não essenciais que são

os gastos opcionais o que que tá aqui

seus hobbies Então os seus hobbies né é

o que você curte fazer Pô eu gosto de ir

pra academia eu gosto de por exemplo

gosto de videogame né então eu gosto de

comprar jogos ali no Nintendo Switch no

Playstation 5 ah eu gosto de ir no

cinema pô meus hobbies estão aqui

confraternização gosto de fazer festa eu

gosto de dar presente gosto de comer em

restaurante isso daqu são os seus gastos

opcionais as pessoas elas defendem hoje

que isso daqui é obrigatório tá louco eu

vou cortar a minha saída ou me não sei o

que não você vai porque você não é todo

mundo primeiro você precisa garantir que

você tem que conseguir bancar isso

conseguiu bancar isso agora você pode

gastar nisso só que se você ficar aqui ó

se você gastar até aqui e não sobrar

nada depois disso você vai viver no

ciclo da pobreza ou da classe média que

eu escrevi para você não tem problema

nenhum você ser da classe média pelo

contrário eu fui por muito tempo na

verdade eu vim Talvez um pouquinho de

baixo em alguns momentos não ten

problema mas não seria legal se desse

para você ter uma visão onde você pode

crescer mais ter mais mais conforto ter

mais Liberdade is é legal não seria É

por isso que você não pode se limitar a

isso é por isso que às vezes você vai

ter que abrir mão de algumas coisas aqui

porque os gastos opcionais eles podem

consumir toda a sua vida porque não tem

fim não tem fim acredit em mim não tem

fim gosto bom não retroage você

experimentam um vinho bom você não vai

querer voltar a tomar vinho ruim você

viajou de primeira classe você não vai

querer voltar a viajar normalmente você

usou um carro automático você não vai

querer voltar a usar um carro manual

Você foi para um lugar legal num hotel

bacana você não vai mais querer ficar

num hotel ruim o usou roupa de qualidade

não vai mais querer usar roupa sem

qualidade comer num restaurante bom não

vai mais querer comer restaurante ruim

porque gosto bom não retroage Então você

vai ter que de alguma forma aqui limitar

um pouco das suas vontades porque é isso

daqui que vai te tornar rico de verdade

então 50% dos seus gastos devem vir para

cá 30% dos seus gastos vem para cá e 20%

dos seus gastos vem para cá pro que de

fato vai te enriquecer que que vai te

enriquecer aqui estudo reserva de

emergência investimentos estudo por

porque o conhecimento é uma fonte de

poder se você faz algo aqui fora você só

consegue fazer algo aqui fora porque

antes você tem um conhecimento aqui

dentro então se eu estudei sobre edição

de vídeo agora eu consigo materializar

esse conhecimento em poder porque se eu

não tivesse conhecimento Eu não

conseguiria editar um vídeo não

conseguiria gravar um vídeo se eu não

tivesse conhecimento Eu não conseguiria

e costurar uma roupa se eu não tivesse

conhecimento Eu não conseguiria operar

né um caminhão Eu não conseguiria se não

tivesse conhecimento editar em é ser

mais né em node então conhecimento é uma

fonte de poder e o poder ele se

materializa aqui fora se transforma em

Recursos porque o poder ele te permite

gerar valor e você fica com uma parte do

valor que você gera Então você precisa

estudar como livro curso palestra

networking tudo aqui em estudo reserva

de emergência você precisa de um

dinheirinho no curto prazo caso de algum

problema investimento porque ISO aqui é

o que vai te multiplicar lá na frente

quando a gente fala de investimento por

que que é importante você saber disso

agora porque a nossa vida ela tem um

ciclo Eesse ciclo ele passa por uma fase

de desenvolvimento introdução

crescimento chegou na maturidade aí

depois começa a ter um declínio e se

aposenta Mas cada fase ela tem uma

característica diferente então quando

você tá na fase de desenvolvimento a

gente norment é pequeno então a gente

conta com outras pessoas para suprir as

nossas necessidades desejos cara meu pai

me banca minha mãe me banca eu quem paga

minha escola Quem Paga Minha comida Pô

eu não tenho condições ainda E aí depois

disso você ainda pode contar com os seus

pais que são responsáveis por suprir

algumas coisas às vezes bota comida na

mesa ainda só que você já tá começando a

trabalhar então você já começa a comprar

suas coisinhas já tem o seu dinheirinho

mas não dá ainda para sobreviver bem

você não consegue bancar a da sua casa e

tudo isso mas você já consegue comprar

uma coisinha ou outra E aí você tá na

fase de crescimento aqui você continua

se desenvolvendo na carreira e a gente

se torna mais estabelecido na nossa vida

familiar e profissional então agora já

começo de fato a pagar as minhas contas

começa a formar muitas vezes a minha

família e cheguei na maturidade quando a

gente atinge o topo da nossa carreirao

tanto em salário quanto como em tempo

trabalhando então tô trabalhando muito e

aqui eu já tenho um salário bom é onde

eu geralmente sustento muito bem a minha

família já passei dessa fase inicial

Então já tô bem estabelecido em quem eu

sou e eu tô na minha maturidade depois

disso vem o declínio declínio é quando

você começa a sua saúde vai ficar mais

comprometida você já não tem aquele

pique então sua energia e produtividade

diminui você começa a pensar na

aposentadoria E aí você tá na

aposentadoria você para de trabalhar

seus custos aumentam sua renda diminui

para de trabalhar custo aumenta renda di

inui o que que acontece gerente com as

pessoas pessoas começam a pensar em

investimento aqui ó então a pessoa ela

tá aqui em declin eu fala putz meu agora

preciso guardar um dinheirinho porque eu

vou precisar parar de trabalhar Qual que

é o problema as pessoas tinham que

pensar nisso aqui

ó o timing na vida é tudo quando você é

novo você tem tempo você tem saúde não

tem dinheiro quando você é adulto Você

tem dinheiro tem saúde não tem tempo

quando você é mais velho você tem tempo

você tem dinheiro Não tem saúde se é que

você tem dinheiro Então você precisa

inverter essa lógica do mundo tá você

precisa começar a pensar em tudo que eu

tô falando agora porque amanhã é tarde

demais o custo que você paga é barato

aqui mas se você não paga ele barato ele

fica caro demais talvez não seja mais

possível ou talvez você vai ter que

fazer mais esforço ou talvez vai ter que

trabalh por muito mais tempo vai ter que

depender de doação caridade família por

que que você tem que começar a pensar

nisso mais cedo possível por causa disso

pega 20% da sua pizza Se você investir

r$ 1.000 com 12% de rentabilidade ao ano

ó 12% ao ano r$ 1.000 em 50 anos você

vai ter R

2.890 então r$ 1.000 em 50 anos viram R

2.890 se você investir a 2% ao ano Ah

Thiago tá falando 50 anos H muito tempo

é muito tempo mas tanto faz o que

importa o que eu quero te mostrar aqui

gente ó não tira de contexto eu quero te

mostrar o seguinte se você investir por

muito tempo se você pensar no futuro

você se dá bem é isso que eu quero te

mostrar Se você começar hoje

Independente de quantos anos você tem e

você investir cada vez melhor e você não

deixar de separar uma parte do seu

orçamento para isso e Independente de

quanto tempo daqui pra frente você vai

colher frutos semente fruto semente

fruto pega semente planta tem um fruto

come uma parte do fruto vai ter semente

dentro do fruto planta de novo e vai

plantando de novo isso aqui é o único

investimento de R 10.000 Agora imagina

se você investir sempre você vai chegar

muito longe primeiro espero que esse

vídeo tenha te ajudado demais segundo eu

tenho a minha mentoria mentoria do meu

milhão onde eu te pego pela mão e gente

passa várias semanas juntos planejando a

sua vida financeira te ajudando a se

organizar de uma forma familiar te

preparando para escolher bons

investimentos e te empoderando para que

você possa investir com o meu método a

minha Filosofia de investimentos que

ajudou mais de 100.000 alunos isso é que

a gente faz através de aulas de material

didático de aulas desse porte né nessa

estética mais com muito mais

profundidade e obviamente também com

muitas lives onde a gente vai participar

desses momentos juntos tá bom se você

quiser participar por esse processo

junto comigo você pode trazer a sua

família nessa clica no link da descrição

ou em algum lugar aqui da tela sua

pré-matrícula para quando abrirem novas

vagas porque em breve a gente vai abrir

uma nova Turma tá bom pra mentoria do 1

ao Milhão grande abraço até o próximo

vídeo e tchau