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哈囉大家好我是Cherry最近都發生什麼事情呢在世界的另外一邊烏克蘭跟俄羅斯戰爭還在繼續都已經過了快一年多了完全沒有要停火的意思而且最近普丁說要把核彈部署在白俄羅斯的領土上面白俄羅斯其實就像俄羅斯的小弟弟基本上大哥說什麼他們就要幹有點像美國跟加拿大那種關係我覺得短期來看戰爭應該是不會結束那回到美國這邊呢2023年已經有三家銀行倒閉了SBB跟Signature Bank發生嚴重的銀行擠兌的事件那兩家都是非常大的影響
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如果你還不知道為什麼SVB倒閉的話我建議你可以去看一下我上一集的影片另外有一家叫做Silvergate的銀行在月初的時候也宣布倒閉了主要是因為FT破產的事件那由於這些銀行倒閉呢美聯儲為了幫助更多的銀行希望他們不要像SVB跟SIG就一樣因為擠兌而倒閉
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所以又借了一堆錢給銀行把流動性給打開從3月8號到3月22號短短兩週的時間美聯儲的資產負債表加了將近400 billion4000億美金的資產那這邊我們來稍微科普一下美聯儲的資產負債表是什麼當美聯儲需要刺激經濟的時候他們會然後用這些錢來買債券或是借錢給銀行
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那当银行有更多钱之后他们就可以借钱给更多的人这样子一来就可以刺激经济活动那相反的当经济活动过热的时候美联储就可以通过紧缩卖出这些债券或是等他们到期这样就可以降低钱在市场上面的供应用来降低经济活动
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那我们从这张图就可以看到疫情期间他们的资产负债表最高曾经到达9 trillion就是9兆美金主要是因为量化宽松叫做QE把钱变出来之后疯狂的打兴奋剂把资本打进经济体系来刺激经济让银行放宽贷款
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讓資本變得更便宜讓更多人開始投資從去年4月份開始美聯儲急轉彎開始QT 量化緊縮可以看到資產負債表慢慢減少目的是希望透過QT跟加息來控制通貨膨脹QT大概持續了一年多的時間加上加息的結果通脹有明顯減緩
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從本來最高的9.1%到今天降到只剩下6%那透過這段時間一年的努力他們縮減了大概626B的資產結果短短兩週的時間因為SVB跟Signature Bank倒閉加上為了避免其他銀行也發生同樣擠兌的事件美聯儲又打了400B進去僅僅兩週的時間等於說之前一年的努力有超過一半以上在兩週內基本上都擺放了
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以目前的情况来看美联储基本上只有两个选择第一个就是停止加息这样不只是可以救银行也可以让QT持续但是通胀可能会维持不变甚至回调至少一两年内我们可能还会持续在一个高通胀的环境下第二个选项就是继续加息让经济烂掉该倒闭的倒闭但是我觉得这个可能性不大我觉得我们已经在加息的尾声了尽管美联储说他们会不惜一切成本来控制过热的经济但是根据这张图
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FOMC的最新利率预测我们现在在4.75那接下来的2023年到2024年呢会是一个下行的一个走势也就是说利率在接下来几个月到年底预测是往下走的而且你要知道银行倒闭这种事情是可能会造成恐慌的而且连锁反应可能在一两天的时间内就可以快速的扩散尤其是银行挤兑这种事情从事情发生到倒闭也就几天的时间而已
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但是过热的通胀通常影响的是中期跟长期而且造成影响的速度会相对来讲比较慢我们通常不会在一天的时间内就把通胀指数弄高鸡蛋的价钱也不会一天内就翻了一倍通常通胀是累积几个月后才会慢慢造成严重的后果
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所以我覺得美聯儲目前出來拯救銀行穩定人心的可能性更大等一切都穩定之後呢再來慢慢處理通脹也是比較合理的所以短期來看的話或許美股會有一波小牛市因為錢從美聯儲那邊打進來最終會流通到股票這種高風險的投資但是長期來看的話就很難講你可能會說既然我都覺得加息已經差不多到了尾聲是不是代表說市場也差不多已經觸底了
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那我们来看一下数据了根据历史平均S&P500也就是美国的股市指数触底的时间点是在美联储加息政策转向的第14个月之后也就是说美联储加息政策改变之后大概需要一年的时间美股会继续往下跌之后才会触底那我们今天还是正处在一个加息的环境而且包包说他今年还没有看到任何减息的可能性
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如果按照历史来看的话我们可能离股市最低点还有一年以上的时间当然这只是历史谁也不知道之后未来几个月会发生什么事情所以我从来不会去time the market我觉得现在这个时代所有事情都变化太快了我的建议是不要太急着去抄底如果你想要长期投资的话
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你可以一部分一部分的进场也就是我之前一直常讲的Dollar Cost Averaging这也是我一直在做的事情如果你有追踪我的IG的话应该就会看到我买入的时候都有发现动当然假如你想要做短线交易的话我觉得短期的话美股会有一波小牛市最主要还是因为美联储这几天印钞票的结果
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假如你覺得現在股市的風險太高的話有一個算是比較低風險高回報的投資你可以考慮就是債券雖然債券普遍來說是低風險但是有些像公司發行的債券或是一些不動產抵押貸款的債券還是存在一定的風險的所以說目前風險最低的債券就是美國的國債除非今天美國倒閉了要不然全部的本金都可以在債券到期的時候拿回來
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我之前影片里面有提到债券的价格会随着美元储备的利率而波动但因为我们现在正在一个加息的环境债券已经跌了非常多如果说我们现在已经到了加息的尾声代表说债券的价格有很大上涨的空间而且另外一个现在投资债券的优势就是就算你今天预测错误之后加息继续的话如果你可以把债券拿到到期日你还是一样可以把全部的本金都拿回来也不会亏钱现在美国一年期的国债有4.4%的回报
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基本上就是这一年的时间如果你都不会用到这笔钱的话确实是一个很安全的投资那如果你不想买真正的债券或是你可能在海外如果买美国债券不方便的话你也可以买美国债券的ETF像是GOVT唯一需要注意的就是长期债券会比短期债券的波动跟风险都还要来得高
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如果你想要买ETF的话可以参考一下intel证券是我唯一有长期合作的一家美国券商那比特币的价钱呢从去年最低点16000涨到现在大概有28000虽然过去几天因为美联储又开始放水印美金把加密货币整个往上拉了一波
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其实有一些加密货币尤其是比特币一直以来都是被当成可以抗通胀的一个投资首先因为它有稀缺性没有任何人可以无中生有在创造更多的比特币另外这几天下来我觉得比特币的涨幅更多是因为大家对法币尤其是美金的失望我们现在正在一个高通胀的环境而且美联储并没有一个有效降低通胀的方式只有不断的加息但是再怎么努力也只是把之前通胀9降到66%的通胀还是非常的高
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我手上這張100美金過了一年之後就會變成只剩下94的價值而且就像我影片前面講的現在看起來如果繼續加息的話只會造成更多銀行破產那銀行破產的話美聯儲只能繼續印鈔票來救這些銀行基本上就是一個沒有救的死循環
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所以慢慢越來越多人意識到抗通脹不能依靠美元儲只能靠自己這也是為什麼這幾天黃金漲到2000比特幣漲到28000但是我覺得這個年代買黃金還不如買比特幣黃金不只流通性差管理費又高手續費也非常的高你知道過去幾十年之所以美國可以一直印鈔票撐過每一個金融危機來救銀行救快倒閉的企業最主要是因為全世界有60%的國際貿易都是以美金來計價
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所以说大部分国家的中央银行都要有大量的美金储备造成美元的需求一直来都是非常高的这就是为什么美国可以一直印钞票而有些国家像是委内瑞拉做一样的事情就变成这张照片这样他们的货币疯狂贬值丢在街上都没有人要捡
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但是這個世界以後會不會還是以美元為主最近俄羅斯宣布他們跟中國的貿易會以人民幣為主要的結算貨幣而且俄羅斯同樣會用人民幣來結算他們跟亞洲、非洲還有拉丁美洲的一些貿易同樣阿拉伯也在考慮開始把賣給中國的石油用人民幣來結算雖然現在美金還是最主要的交易貨幣也是世界央行最主要的外匯儲備
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但是之後可能不爽美國的國家越來越多那美金如果需求變得沒有像現在這樣的話自然也會加快美金貶值的速度也會在美國造成一波非常嚴重的通貨膨脹以後美聯儲也不能像現在這樣隨便說印鈔票就印鈔票可能會有越來越多的公司跟國家為了避險把現金儲備轉移到比特幣或是其他通縮的加密貨幣上面我大概一個月前做了一集影片講為什麼我覺得現在買比特幣是最好的時機那如果有興趣的話可以去看一下
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另外美国这边的大型机构Fidelity最近也宣布让他们的客户可以开始交易比特币跟以太币这些都是信号显示出机构开始慢慢的接受跟加入加密货币来分散投资人的风险因为市场现在有明显的需求需要信誉好的机构来保证资产的安全才可以让越来越多的投资人愿意进来一个全新的科技或是技术在成为主流之前都需要经历过很多的调整
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早期一定會有很多的騙局像是FTX這些平台只有等到這些淤泥被清乾淨之後才會慢慢變成主流
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這也是為什麼我很早就開始投資加密貨幣但是因為現在的風險還是非常的高所以我大概只有5%的資產配置是在加密貨幣上面當然你也不一定要跟我一樣怎麼去分配資產呢完全取決於你自己對風險能承受的程度每個人都應該要有一個適合自己投資的策略那如果你對投資加密貨幣有興趣的話很重要的一個就是選一家有保障的平台
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什么叫有保障呢?就是有Proof of Reserve简称POR中文叫做资产储备证明简单来说就是平台去证明用户的资产是真实存在的而不是被拿去做其他的投资或是洗钱像是FTX之前在干的事情如果你不知道FTX倒闭的原因之前影片的连结我会放在底下资讯栏可以去看一下大致上来说就是他们把客户存在里面的钱跟资产都拿去投资由于亏损严重导致没有足够的资产储备可以提供客户取款
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然後就發生像是SVB銀行擠兌那樣的事件最後只能破產來收場其實你想想FTX跟SVB的事件其實是很類似的區別就在於有沒有犯法跟事情的嚴重程度還有最後有沒有人出來買單所以說POR資產證明現在對一個交易所的信譽來說是非常重要的
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那也要感謝今天這支影片是由MEXC贊助的MEXC是十大加密貨幣交易所之一在2018年的時候成立的服務的國家還有地區有超過170個用戶也有超過1000萬個那在他們的平台上面就可以看到POR的數據你要確保就是他們錢包的總資產是有Cover或是超過客戶總資產的
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而且这些数字都是可以在Coin Marketplace上验证的因为区块链上面所有钱包的余额都是公开的所以验证起来也会更容易MEXC的交易手续费跟其他10大平台比起来也算是非常的低如果你是做合约交易或是短线交易的话长期可以省下很多交易的手续费
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另外他们有自己的Token叫做MX如果持有的话就可以参与小币种的空投活动那现在用我的专属注册链接注册MXC然后开始交易的话就可以有一系列的新手用户优惠跟专属活动现在前10个注册新用户可以额外获得5U的赠金还有其他开始交易后的活动赠金我会把活动的细节跟链接放在影片底下的资讯栏当然这些都不是投资建议也不是开户建议如果你也是像我一样是长期投资而不是做平凡的交易的话
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我会建议最后不管用什么平台都把你的资产转移到冷钱包里面因为冷钱包才是长期存放虚拟货币虚拟资产最安全的地方我也会把冷钱包使用教学的影片放在底下的资讯栏那今天这一集大概就到这边了如果你觉得这集对你有帮助的话一定要记得帮我点个赞也欢迎你在底下留言告诉我你觉得现在钱放在哪里最安全那我们下次见啰
