我所有的股票

Hello大家好我是Terry祝大家新年快樂那今天這集影片呢要來跟大家分享一下我目前持有公司的股票ETF的分布都有哪些公司然後佔多少百分比其實我大概兩年前做過類似的影片但是兩年的時間呢發生了很多事情我投資的理念還有方向也都有不少的變動我記得我剛開始投資股票的時候就是偏向買很多家公司的股票然後ETF就很零散那最近幾年呢我就慢慢的比較清楚我自己投資的目標還有理念還有我的風險承受能力

所以在过去的几个月我已经慢慢的把一些乱七八糟的股票给清掉了那到今天为止我所有的投资账户里面就一共剩下10种股票第一家公司是ASML大概占我整个portfolio的2%他们也是我唯一有投资一家公司的总部是在欧洲的基本上在全球的半导体产业上面最先进的EUV光刻机只有ASML做得出来

光刻機是什麼呢光刻機就是把設計好的電路圖 顯影在晶圓上面然後半導體的生產公司像是台積電才可以順利的製造出奈米級的晶片那因為我也不是在硬體廠工作所以我也不要在那邊假裝自己好像很知道技術的細節但是我知道只要未來還需要生產更小的晶片不管是GPU還是CPU都需要用到他們的光刻機而且ASML2023年的整年的財報數字非常的漂亮利潤率增長了40%我自己是覺得是一個很適合長期持有的股票

那第二個呢就是Amazon其實我蠻後悔當時沒有加倉Amazon多一點的Amazon目前佔我的Portfolio只有3%而已現在大科技公司的股票基本上都已經反彈回來了那我自己會在今年等科技股回調的時候重點加倉Amazon為什麼我覺得Amazon是一個很好的投資呢Amazon的電商在其他國家我是不知道但是在美國加拿大基本上是壟斷北美這邊地很大然後人口很稀少除了Amazon之外基本上沒有一個電商可以做到就是Next Day Delivery隔天送達

甚至他們有時候都可以當天送達就你想要什麼東西就可以馬上拿到的那種體驗其實Amazon上面有很多東西你都可以用AliExpress或是Tmall就可以半價甚至更便宜的價錢買到AliExpress跟Tmall就是北美這邊的淘寶跟拼多多雖然說東西一模一樣然後價格便宜很多但是他們就是很慢什麼東西都要等個十天半個月才有

而且Amazon上面基本上什么东西都买得到然后它的售后服务也非常的好30天内随便你退我记得我刚办新家的时候在Amazon上买了大概2万多美金的东西然后他们现在最赚钱的业务就是云计算AWS目前占的市场份额也是最大的现在这个时代呢所有的服务等到云端上面也都转到云端上面了

我知道雖然雲計算這個業務非常多競爭者你還有GCP、Azure可以用但是一般你用習慣了一個就很難再去換而且公司也不會無聊去換因為你要換一個infra真的是一個很大的工程就算你80% 90%的infra都用telephone寫出來還是一個非常大的工程所以說雲計算的用戶黏性非常的高

而且未來的需求只會越來越多尤其是以後會越來越多的公司在雲端訓練AI模型那第三個呢就是Costco好事多Costco是我最喜歡的零售業公司佔我整個portfolio大概3%其實我持有Costco已經有好幾年了原因應該也很好理解誰不喜歡Costco因為它算是屬於零售業裡面的傳統產業所以很撐得住經濟週期就算是遇到經濟衰退的時候大家都還是要吃東西買東西而且他們賣的是生活必需品

反而Costco喜歡賣一些性價比高的東西能在Costco上面上架的東西品質都不差而且他最厲害的就是可以讓會員一次買一大堆東西你覺得你是在省錢但是每次去Costco結帳都是急白起跳我覺得他們很會做家庭主婦的這一塊市場很多餐廳的辦公室也是直接跟Costco進貨而且我覺得現在逛Costco好像已經變成一種常規的家庭活動他們的護城河很強有會員制度還有就是很高效率的倉儲跟務務

而且他們的現金流也非常的好你就看一下最近幾個禮拜中國深圳Costco第一天開幕的情況就知道了大家對Costco是真愛

第四个是木头姐的ARK ETF大概占我Portfolio的3%投资ARK其实就是比较偏向投资比较遥远的理想我其实还蛮喜欢他们做的research有空的话可以去看一下2024年的Big Ideas但是投资木头姐的Fund就是要很看得开他们就是一群活在未来的人完全就跟价值投资相反的他们ETF涉及到的领域大概就是AI 区块链 机器人 能源储备 生物科技这些领域

而且很多他们投资的公司在这些领域的产品都还是在research的阶段或是呢还没有成为主流像是区块链到现在为止大多数人都还不知道区块链是什么所以说我觉得投资ARK的ETF呢其实就有点像是投资新创公司风险也比较大那我自己投资ARK的原因呢就纯粹是因为我觉得这些idea还有research很有趣但是呢以后会不会真的赚钱呢我不知道

我不知道如果你問我可不可以投資的話我覺得假如你有閒錢或是你真的很看好他們的投資理念再去投資而且你也要抱持著一個可能幾年都不會漲回來的一個心態那第五個呢是Palantir大概佔我的portfolio的5%那Palantir這家公司呢我在我之前影片裡面就講過很多次他們在2024年的第四個季度就開始賺錢了很多人以為Palantir是一家新創公司

其實他們在AI這個領域已經做了20年是很早期就開始做AI跟大數據然後技術很領先的一家公司只是說他們以前只有在幫美國政府工作像是國防部跟CIA直到後來就是最近幾年才開始慢慢的把產品賣給企業而且Palantir的產品有很強的護城河

他们最核心的产品就是可以消化来自各种不同来源的数据然后提供用户一个像是上帝视角的一个中央监控系统帮助企业找到问题的所在然后增加营运的效率而且他们能够消化这些数据呢可以是任何的形式可以是一个图片或是一个PDF不管有没有完整的结构像之前俄罗斯准备要打乌克兰的时候还没有开打其实美国就已经透过Panthea知道会打仗

Planeteer 之前財報狀況一直都不怎麼好的原因之一就是他要把這個產品賣給企業需要花很長的一個銷售週期因為他們的產品本身就不是一個簡單的產品需要花很長的時間去trial產品也需要客製化公司的data pipeline也要連接上然後員工也需要受訓要知道怎麼用這個產品才會開始慢慢提供價值但是他們最近推出了一個叫做 AIP 的產品

他們說能在5天的這個短短時間內就可以幫助企業找到怎麼用他們的AIP來解決問題那以這樣子的方式去賣他們的AI產品的話整個銷售週期就會縮短而且AIP的整合也比之前快非常的多那AIP是什麼呢其實它就有點像是把一家公司的私人數據拿去建立自己公司的一個內部chat局

我們現在用的ChatGPT和Gemini都是網路上公開的數據去訓練的模型這些大型的LLM可以用來解決普通的問題但是假如今天你想要解決企業內部特有的問題的話就可以用AIP這其實是一個很強的把AI商業化的技術現在一堆公司都想盡辦法要把AI整合到他們的系統裡面

然後用AI來幫助他們提升生產效率降低成本還有降低風險我覺得Planeteer應該是很有機會可以成為企業版的AI後台像是Salesforce或是AWS這些離不開企業離不開的工具我自己是覺得這家公司的股票是值得我抱5年10年以上那第六個呢是蘋果大概佔我Portfolio的5%

蘋果最強的就是他們的Ecosystem他們的生態鏈產品的用戶聯繫很高你用了iPhone用了MacBook基本上就回不去了而且當你進入了這個生態鏈之後呢你就會開始買他們的服務很多人以為蘋果最賺錢的就是賣手機賣電腦確實賣這些硬體很賺錢但其實他們最強的地方就是賣服務

當用戶跟他們買了第一支iPhone買了第一台電腦之後呢你就很有可能去買他們的AirPods那買了AirPods之後呢你可能也順便買個Apple Music那照片呢當然是存在iCloud裡面然後順便也乾脆訂閱一個Apple TV而且軟體的margin永遠是最高的這張圖呢是蘋果服務每年的收入基本上就是在印錢啊

等今年科技股回调的时候苹果也会是我重点加仓的一家公司那第七家公司是Blend大概占我Portfolio的6%我为什么会有这么多Blend股票呢主要是因为我之前在那边工作其实理论上来讲应该比这个6%的数字还要高因为我还有一堆没有行驶的期权但是因为今天我们讲的是股票所以我就没有把期权的部分算在里面

那Blend呢我一直以來都沒有賣掉的原因是因為我覺得Blend的股票價格其實就是利率的反向只要利率降下來呢股票就會漲我覺得啦但是我已經離開很久了我也不知道現在是怎麼樣財報呢我自己覺得他們財報還算是OK啦但我覺得至少還有一段時間他們才會開始盈利但是呢是可以看得出來他們有慢慢的往賺錢的那個地方發展而且他們現在好像已經把開發轉到墨西哥去了其實說真的要是我今天沒有在那邊工作我絕對不會買Blend的股票

我覺得對我來講應該有一部分算是不太甘心吧覺得我在那邊工作那麼久我希望能看到公司之後有不錯的發展而且這些股票對我來講也算是一個紀念吧我暫時用不到錢所以我也不會賣那第八個呢是NVIDIA大概佔我Portfolio的8%我覺得NVIDIA大家應該都知道沒有人不知道NVIDIA是什麼

他們壟斷了高端的GPU市場GPU的市佔率目前是87%而且這個東西的未來就很明顯現在所有大公司大的科技公司都要買因為科技公司都需要用他們的GPU來訓練AI模型微軟、臉書、Google、Amazon、特斯拉、騰訊、百度全部都是大客戶這也是為什麼他們的股票五年翻了18倍其實我覺得NVIDIA的重要性已經不再是科技公司之間競爭的籌碼而是已經發展到國家之間競爭的一個地步

以后算力一定会是一个国家的国力很重要的一个指标因为人类的体力还有精神是有上限的而且人类就这么多但算力是无上限的而且算力是可以间接取代人类劳动力市场的第九个是S&P500 Index的ETF这个就是所谓的无脑投资过去100年S&P500的年化回报率有10%如果我今天对研究公司或是投资没有什么兴趣的话

我应该就会100% OE S&P500的index这是最简单也是最无脑的投资方式当然不是说你这么做就没有风险只是说只要你的holding period够长你的平均年化回报率就会有将近10%当然根据历史虽然是这样不代表说未来就一定会是这样子

如果你2022年才開始投資的話那你就直接當下遇到一次負的20%回報那很多人一遇到這種情況就可能覺得自己投資什麼都不順利然後股市就是一個騙局然後可能就會想要放棄但是假如你持續的Dollar Cost Averaging把你的成本攤平持續買入2023年我們又漲回來了你要看的是5年10年的長期平均年化回報率因為不可能每個人開始投資的第一年就剛好是1995年2003年或是2009年

那最後一個呢也是我最喜歡的占我Portfolio的55%就是特斯拉我之前在很多影片裡面就講過為什麼我要重倉投資特斯拉他現在占我整個投資裡面的55%是超過一半算是非常重的一個倉位所有人都知道這個概念就是不要把所有的雞蛋都放在同一個籃子裡面

我也是非常赞同这个观念所以我才会把资产分配到各个不同的类别有房地产股票加密货币债券风险投资我也绝对不会建议假如你今天很喜欢一家公司就把你整个身家全部赌在一家公司上面这是很愚蠢的我觉得对大多数人来说假如你没有什么时间去研究公司的话你只是想要被动的方式去投资理财

或許投資股票最安全最適合你的方式就是比如說你可以30%分配在S&P500的ETF然後可能另外的30%買一些ETF它是涉及到一些國際的市場像是亞洲歐洲市場然後剩下來的30%你可以買一些自己比較熟悉市場的ETF比如說像是0050之類的但是對我來說就我自己我不喜歡投資我不懂或是沒有看過的公司所以我今天才會選擇把雞蛋放在我自己相信的那個籃子裡

當然這樣做的結果就是自己要去承擔這些風險有時候一天的股票漲幅就是我整個半年上班的薪水但是這些都是我自己選擇的我會這樣做也不是因為我覺得特斯拉就是全世界最好的公司或是最值得投資的公司只是我有去花時間研究然後我覺得符合我的投資理念就這麼簡單而已

以上10個就是我自己持有公司的股票還有比例跟大家更新一下我自己的Portfolio很多人問我說剛開始投資的時候這些投資的想法還有Research是在哪裡找的我自己是有訂閱Seeking Alpha我覺得他們給我最大的價值就是可以看到很多來自不同角度的深度分析你可以看到不同分析師對這家公司目前的看法還有前景而且這些文章的內容大部分都是理性的用數據跟證據去支撐他們的想法

每一家公司都可以看到正反兩面的分析我覺得裡面有很多含金量很高的研究跟數據而且你也可以看到用戶對每一個文章的評論我覺得很適合投資人或是新手把它當作是一個參考尤其是你不想要被演算法污染到一直被推波類似的內容裡面很多內容教你怎麼從基本面或是技術面去分析一家公司現在適不適合投資我自己是覺得蠻有參考價值的在這邊推薦給大家

另外你也可以在上面看到Seeking Alpha的分析師對一家公司的評分跟華爾街給的評分兩者的區別然後所有的公司財報新聞數據華爾街對公司的預期都可以在上面找到我會把他們的連結放在影片底下資訊欄有興趣的話可以去看一下其實他們也沒有贊助這集影片只是說如果你用我的連結註冊的話你可以得到50美金的優惠然後我也會得到一點點的會員推薦費

那最後呢還是要再次提醒我在YouTube上面分享這些資訊這些投資的原因不是要推薦你去買什麼股票我單純只是想要分享一下為什麼我會這麼做那千萬不要看因為我這樣做你就去買什麼股票

在投資股票上面如果你想要獲利的話你需要有獨立思考的能力當然誰都有可能會因為運氣好然後跟到一波暴漲的趨勢但是長時間下來投資基本上是一輩子的事情沒有人能夠賺到認知之外的錢那如果你覺得這集影片對你有幫助的話記得一定要幫我點個讚也歡迎你在底下留言跟大家分享你的portfolio或是你覺得有哪些公司值得投資的話也可以跟大家分享那我們下次見囉