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哈囉大家好我是Terry我知道這幾天非常多人關注的就是Terra的UST跟Anchor最近發生的事情那前兩天因為得了流感是真的連飯都吃不下那種要不然我也想要第一時間錄一支影片或是開個直播跟大家更新一下到底發生了什麼事情那現在感冒稍微好了一點又有點體力來跟大家聊一下這件事情因為我覺得這一集非常的重要需要來跟大家講一下到底Anchor、UST發生了什麼事情然後造成我自己在裡面有多少的損失然後還有就是我自己的看法還有這次學到的東西所以記得要把影片開到最初
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這次事件造成了非常多的投資人財產損失,包括我自己不管是因為UST脫鉤,還是投資LUNA加密貨幣甚至有人因此想不開自殺,我不知道是不是真的,但是是真的有可能的那首先UST是什麼?UST之前是全世界最大的算法穩定幣,一個禮拜前還有170億美元的市值UST算法穩定幣的基本原理就是靠市場上的UST LUNA兩個互相套利的方式來維持跟美金保持1:1的掛鉤
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等於說當你買進USD就是買進美金一樣理論上來講應該保持一直保持跟美金有一個等值的價值當有一個市場震盪發生例如LUNA或是USD被大量賣出的時候就會造成短暫的掛鉤失衡以往我們有看過這個掛鉤失衡的形象但是都是可以承受的力度過去一下就回來了但這次大量的USD在一天內被賣出
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整個生態線造成震盪導致UST脫鉤加上因為脫鉤造成大家的恐慌變成說你越來越多的UST被超賣造成死亡螺旋導致現在UST都還沒有回鉤而且也離一塊錢越來越遠那為什麼今天這件事情這麼嚴重呢首先假如我投資的是像比特幣或是以太幣這種高波動的加密貨幣跌個30% 50%我覺得都是我活該因為我在投資之前就知道它會有這些大的波動但是UST是算法穩定的
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按照原理的话它不应该脱钩我们买的UST就是希望去避免那些市场上面的波动来创造一个比较稳定的被动收入但现在UST跟美金现在是1比0.1多也就是说你可以想象你持有一个国家的货币然后仅仅几个晚上你的货币直接被贬值10倍那Anchor Protocol在发生这件事情之前是最热门最被看好的DeFi生态链UST的市值一度挤上稳定币的前三名之前在Anchor的利率是19.5%虽然说整个生态链就是在一个烧钱的状态
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但是我之前影片裡面有講過它是一個新的生態鏈所以他們用這種高額的回報來吸引用戶是很正常的當這些錢燒光了之後回報率自然就會往下調這也沒有什麼問題這些都是之前都知道的那在這個月初他們實施了一個新的政策就是要讓這個回報率變得浮動會根據生態鏈裡面的儲備每個月做調整在5月第一次實施的調整就降到18%那大家以為這樣子投資人就會少一點然後反而可以降低內耗那調完之後反而錢進來的更多那也沒有什麼問題畢竟儲備燒完就是利率再調降一下就好
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那到5月9号整个加密货币市场不止加密货币美股也是一样因为宏观的因素整个市场被抛售包含UST跟LUNA也是一样被抛售那UST本身的价值是靠LUNA去支撑那假如今天LUNA暴跌的话投资人会担心说没有足够的LUNA去支撑去勾住这个UST的价钱所以大量的UST也跟着离场然后你可以想象这个市场情绪加上投资人的情绪造成一个无止境的向下螺旋是非常可怕
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那我當時就是坐在電腦面前看著我的UST被貶值我覺得對很多人來說這個心理壓力是沒辦法承受的尤其是那些沒有考慮過認真考慮過風險的人我猜很多人把幾年努力辛苦存下來的錢全部都放在UST上面甚至把退休金都放在UST上面更不用說那些在Anchor上面做抵押借錢的人
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那些抵押资产瞬间就被清算了那让我最感到挫折的是我在买UST之前我花了非常多时间去研究跟调查去了解它背后的原理跟风险去看他们的白皮书去了解这个团队Ducon的背景我甚至跟Terraform Lab的工程师部门主管聊过Terra的未来走向还有细节到了解他们员工的薪水是以UST的方式去支付我都做了这么多功课得出来的结论是UST看似是一个真的很有潜力的算法稳定币
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我才放下心把一部分的現金轉成UST去做一個被動輸入的投資然後過了幾月之後確定一切都正常沒有問題之後才做一集影片來跟大家分享我自己的研究結果那這次發生這樣的事情是在第一天我感冒最嚴重的時候我就看着UST價錢一直往下掉然後一直掉我覺得沒有必要去賣掉因為我知道第一Telephone他們有自己儲備的比特幣去專門應急處理這樣的事情所以我一開始覺得這個PAC應該是會回去的
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而且理論上來講就是需要花幾天的時間而已他背後的算法跟原理都讀過了都是公開的但是畢竟理論還是理論我當時就打算給他一點時間讓他去吸收這個衝擊然後睡覺隔天醒來還沒有回去我當時就知道如果這個市場繼續下跌的話有可能這個PAC就真的回不去了但是我當時還相信或許德匡或是他們的團隊可以快速的找到應急的措施畢竟理論上來講加快UST的燃燒跟LUNA的膨脹的話可以更快的讓PAC回到一塊錢
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然后这个时候我已经不在乎我的Luna投资了因为Luna本身就是一个如果UST用户越多它价钱就会越高那越没有人用的话自然就会贬值那时候我就已经完全放弃Luna了我就想说让它继续贬吧反正UST还没有死至少假如Luna能救UST的话至少可以救一个吧这是我当时的想法也是一个错误的判断
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隔天起床後PAC越來越低中間有彈回0.8但是我在錄這集影片的時候基本上低到連0.2都不到基本上是回不去了那我自己大概在0.8的時候就出來一點然後0.5的時候有恐慌跑走一點但絕大多數資金卡在裡面然後貶值到最後拿出來沒剩多少那我相信所有投資USD的投資人這時候一定都會感到非常的氣憤今天假如我們去投一個鳥幣比如說什麼狗幣或什麼西巴幣89%蒸發掉或整個Wipe掉我覺得都是活該我自己要做這種投機的話
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但是US7本來應該算是非常合理的投資我知道18%-19%在很多人眼裡可能第一眼看到就覺得是龐氏騙局但是在加密貨幣裡面這個投資回報算是蠻正常的很多非常正規的大型平台都有8-12%的回報更別提那種100 1000甚至1萬APY的東西到收市我不覺得說投資一個透明符合邏輯的DeFi生態鏈應該有這麼大變化
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當然這部分是我們自己投資人的錯誤我自己也沒有把這方面的風險給完整的評估算進去那有些人想說要去歸咎責任第一時間為什麼會造成這樣的震動有傳言說BlackRock或是Citadel就是美國這邊很大的兩個對沖基金是背後炒作這個市場造成UST脫鉤的罪魁禍首我自己是不這麼認為首先因為沒有證據再來就是這些機構根本就不可能去炒作去碰UST因為他們都是聯邦政府的
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这种没有规范的稳定币是不可能去操作的加上在这种黑天鹅事件发生的情况下投资人大部分都是闪乎韭菜那我自己也是韭菜那人在愤怒情绪低落的情况下自然会需要找一个罪魁祸首或是找一个entity去指责那自然那些大的机构很容易就被拿出来当造谣的对象再来就是就算真的是他们搞的这些也完全都是合法
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因為自由的市場而且這些幣都沒有受到法律的規範如果你找到系統漏洞恭喜你可能可以賺一大筆錢那我想說的是儘管我的頻道內容一直來都是分享我自己的看法還有做法而且從來不會去鼓吹你要跟我做一樣的事情我只想100%透明的跟大家分享我所有的投資概念還有想法
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但是我还是想对那些因为看了我之前分享Anchor的影片而在UST上面亏钱的网友们说声抱歉毕竟假如我没有分享这个DeFi生态链的话你们肯定也不会去参与不管这个风险是不是该由你们自己去承担那后续呢我知道Telephone Lab他们在Twitter上面还是有强调要努力去把这个pack给救回来但是我觉得已经失去了市场的信任就算救回来也没有什么意义而且看到现在Luna膨胀成这个样子我觉得回来的可能性真的非常的低
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其实这件事情Terraform Lab他们也烧了几十亿美金去救对我来说我损失这个钱的失望程度都没有我对这个项目失败的失望程度来的大因为你知道我们在未来可能就不会有去中心化稳定币这很有可能就是最后一个不管是只有法规进来约束还是大家对Crypto的信心都会严重受到影响这对整个Blockchain还有Crypto的普及化也受到很大影响
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现在USDT跟USDC都只是虚拟化的美金而已,完全都是由中央控制的,如果哪天他们说不完,尤其是USDT到现在都还没有完整的被审查过他们有没有足够的储备资产,我觉得这或许是正在酿造一个更大的泡沫,谁知道。那从这些事情学到的东西,第一个就是一定要分散风险,绝对不要投资不能承受的损失,尤其是在加密货币上面,幸好我自己只是把一小部分的现金放到Anchor UST里面。
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然後我之前影片裡面提到那筆新的資金都還沒有進去所以也算是買幸運這個風險提早被暴露但是我知道很多人放進去的錢多過他們能承擔的風險所以投資一定要小心謹慎不要投資你不了解的風險因為你不了解那個風險這個錢就不應該讓你去賺到不要碰就對了那我們下次見囉
