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哈囉大家好我是Terry如果你有關注我的IG的話應該有發現我其實最近很少發投資相關的動態我通常只要買什麼股票或是投資我都會及時發在我的IG動態上面那除了那些被動持續定投的S&P500指數的ETF像是VOO跟VTI都還是有在進行那些是直接從我的薪水裡面扣掉不管市場是好還是壞我都不會做任何的改變
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那我自己在过去这几个月选股投资这上面像是特斯拉这些我比较看好的公司最近两三个月我很少有买入的交易那今天就来跟大家分享一下为什么我觉得目前市场还是处在一个非常糟糕的情况甚至更大的危机正在慢慢的浮现那影片开始之前呢还是一样影片都只是分享我自己个人的观点跟研究不是任何投资的建议如果你喜欢这样的影片的话记得一定要帮我点个赞因为你知道点赞只会花你0.3秒的时间
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点完了吗?那我们开始首先我们要先了解一下目前的趋势全世界高通货膨胀率
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俄羅斯跟烏克蘭的戰爭還在持續進行從2月開始到現在已經打了半年多了那其實說真的有點超過我的預期我以為頂多三四個月就會結束戰爭是一個對經濟發展有非常大破壞性的一個活動雖然說在歷史上發生戰爭不一定都會伴隨著經濟衰退但是為什麼這次戰爭影響這麼大隨著現在全球化的經濟體系你基本上買什麼東西例如像是一台iPhoneLCD的面板可能是日本產的
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半導體晶片可能是台灣做的陀螺儀的傳感器可能是歐洲產的那最後組裝這個部分可能是在中國所以其實越是接近現代的戰爭對整個世界的影響會比以前更大因為全世界都在互相依賴大家提供他們本地的原物料或是服務來降低總體的生產成本如果一隻iPhone所有零件跟組裝都在美國本土製造生產的話
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那它的成本會是現在成本的三倍我們也沒辦法用現在這樣的價錢去買到一支新的iPhone那烏克蘭跟俄羅斯的戰爭為什麼會造成這麼大的影響呢?首先是原物料的供應受到了阻礙像是烏克蘭跟俄羅斯這兩個國家大麥跟小麥這種基本糧食的供應量佔全世界總供應量的三分之一
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那你可以想象很多发展中的国家都需要依靠进口这些粮食跟原物料那由于战争的原因供应量受到了限制进口的成本就会变高导致那些非常依赖进口的国家当地居民需要花更多的钱才可以买到这些原物料就造成了第一个层面的通货膨胀
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通貨膨脹就會造成本地生產成本提高所以同樣製作iPhone的零件成本在那個國家也會提升所以最終會把這個通貨膨脹在第二個層面帶回給全世界的其他國家另外俄羅斯現在停止了很多對歐洲國家的天然氣跟石油供應天然氣跟能源的成本提高了
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不只造成人民需要花更多的钱去交电费制造业跟工业的成本也会提高然后生产力就会跟着降低等于是说最后还是一样直接会反应在物价上面这就是为什么现在欧洲有能源短缺跟高通货膨胀率的惨状那因为能源短缺跟经济衰退的恐惧我在录这集影片的时候现在一美元可以买到1.01欧元上一次美金跟欧元等值的时候是20年前了那个时候美国也是在经历一个非常糟糕的经济衰退
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S&P500指数从最高点跌了将近50%其实欧洲比美国还要依赖俄罗斯对他们的能源提供所以说我觉得这次打仗会结束的一个可能性就是欧洲这些国家放弃对乌克兰的支持因为他们自己已经经济快支撑不住了
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不可能一直往那边送武器所以说这个战争要是不停止会导致很多本身经济脆弱的国家破产像是埃及目前已经在破产边缘他们其实非常依赖这两个国家进口原物料不只是严重的通货膨胀因为大量的国家外债都是以美元来计价那随着美元飙涨这个债务缺口也会越来越大
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这就是为什么我们现在正处在一个经济的暴风圈由于战争导致供应链受到影响加上原物料跟能源成本提升造成其他国家的通货膨胀那通货膨胀会造成美联储要上升基础利率所以就会造成美元变得更贵因为美金的利息变高了
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那需求同樣也會增加第二個原因就是其他國家跟投資人也會把資金轉移到美元上面來避險對於一般的民眾來說你可能會覺得美元上升好像是一個好事現在如果去歐洲玩或是亞洲其他國家玩的話對美國人來說基本上所有東西都是15% discount
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其實美元上升對美國本土很多企業受到的影響是最大的像是iPhone在中國的標價就會因為美元上升以人民幣標價來看的話會變得更貴那就會讓消費者尋找更便宜的選項導致競爭力降低
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還有就是因為全世界都在通貨廣場所以從其他國家進口的那些原材料或是生產成本都會提升所以造成美國本土的企業你要再生產更多的東西那成本就會更高直接會影響到企業的利潤如果你仔細看的話其實這就是一個死刑
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根本的问题没有解决的话只会越来越严重那我们先暂停一下今天这集影片是由盈透证券Interactive Brokers赞助的盈透证券是一家总部在美国的证券交易公司如果你想要买美股、港股、黄金或是任何一个金融产品包含加密货币都可以在盈透证券上面购买
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一個帳戶就可以購買超過150個市場所有的理財產品在台灣如果你想要買美股或是海外的ETF很多券商的付委託後台都是透過IB銀透證券的後端來購買的如果你想要使用我認為報價最精準最專業的交易平台
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在这边我推荐大家可以去看一下IBIB本身已经有超过40几年的历史了以往主要的服务客户群是基金管理人但现在已经开放给大众超过200多个国家的用户使用绝对是老牌安全的交易平台那他们的加密货币交易成本也是非常的低跟美国最大的合法交易平台Coinbase Pro比起来手续费基本上便宜了70%多那如果你有兴趣的话可以在影片底下的咨询栏找到连结
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那另外一个有可能造成全世界更严重经济衰退的未报单就是没错还没结束中国房地产的危机中国人是世界初人民的爱买房子尤其是在北美这边其实特别明显那些中国人喜欢买的地区房价一般都会比其他地区还要贵而且中国的GDP里面房地产行业占的比例非常的大有29%另外中国人的资产有70%以上都是在房地产上面
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相反的房地產占美國人的總資產比例不到19%所以說房地產基本上就是中國人的命根那為什麼會有這麼大的危機存在呢?這一切都要從一家公司叫做中國恆大集團說起它是中國第二大的房地產公司也曾經是世界上最有價值的房地產開發商
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那這大概是去年九月發生的事情恆大集團傳出了債務危機欠供應商還有債權人和投資人將近三千多億美元的債務三千多億美元是什麼概念呢?相當於中國GDP的百分之二那為什麼造成這麼龐大的債務違約呢?最主要還是要歸咎於人心的貪婪
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因為中國人太喜歡買房子了等於是說地產開發商只要蓋房子基本上都能賣掉然後賺錢所以就慢慢造就了這些建商走一些旁門左道不該操作的方式一般呢房子開始的時候會有一個建案那在什麼東西都還沒有蓋的情況下一般會跟買家收30%的頭期款然後他們會用這個建案的地再跟銀行做抵押貸款
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加上買家給的投機款呢繼續的用來買更多的地來開啟更多的建案然後再用這些建案繼續重複循環做同樣的事情導致最後沒有錢去把已經開始的建案給完工造成爛尾樓在中國變成一個很常見的現象那這種行為很明顯就是一個龐氏騙局為什麼銀行會讓這些建商無限的循環貸款
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其实在中国地方政府都有业绩要拼他们拼的就是人口增长速度那地方政府为了这个业绩他们会刻意的去放松建商的贷款条件让建商可以加速的开发当地的房地产来提升人口增长的速度
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恒大集團只是一個開端而已還有很多其他的建商在今年也是一樣陸續被列入黑名單然後被證交所強制暫停交易像是中國的世貿跟澳元地產在中國目前已經有328個建案買家他們已經開始向銀行抗議跟拒絕支付單
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因為他們買的房子很明顯就是沒有要繼續完成最終有可能變成爛尾樓那我們從這張圖就可以看到中國新的房子價錢從今年5月份開始有了負成長那如果今天這個事情是發生在美國很可能就會重新上演一次2008年的次貸危機但是在中國呢你也知道政府呢其實就是老闆現在呢他們就是直接撥款來解救這些開發商讓他們可以把爛尾樓給完結
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但是越多的這種救援就會造成越多開發商貪婪的心態你想想看如果你是開發商你一定會想說既然政府都會出來救那能趁現在多撈一點錢當然要趕快撈那這個事情最終會演變成什麼樣子呢會不會造成一個比當時美國2008年次貸危機還要嚴重的事件沒有人知道不過我知道的就是首先中國人口的增長有明顯的放緩
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直到2020年,中國的人口增長率只剩下0.39%如果建商繼續不斷的開發只會造成更多的房地產最後導致過剩然後影響中國的房市增長而房地產又是佔整個中國GDP將近三分之一
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如果今天中國發生了房產危機一定會波及全世界而且中國的GDP又是全世界第二大那你可以想像如果這個炸彈爆炸了會對世界造成什麼樣的影響我覺得不會只是2008年美國的那個規模好那今天影片就到這邊了
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現在世界經濟真的不是很樂觀這是我自己個人的看法跟觀點啦但是通常在這種亂世才會有致富的機會或許可能一兩年之後整個世界的財富分配又會大洗牌沒有人知道未來會發生什麼事情我自己目前還是保持著一個比較保守的投資方式我還是一樣每個月會定投大盤的ETF因為我知道在過去的100年不變的真理就是不要去Time the market因為市場最後都會獎勵那些長期的投資人
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至於個股方面我現在手上囤積了很多現金我會繼續投資我認為有很大潛力可以熬過經濟危機有強大現金流的公司像是特斯拉那如果你想要去試著找市場的最低點我個人認為現在可能還沒有到
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現在所有的上漲都是 Bear Market Rally它其實就是一個陷阱在熊市的時候讓你產生幻覺以為熊市已經結束其實只是大盤割韭菜的一個短期反彈根據這張圖呢過去七個熊市裡面市場到達底部的時間線平均是美聯儲開始第一次降息的11個月之後所以根據這個數據或許你可以大致上去猜測市場底部到底在哪裡
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那還是一樣我如果有買什麼股票或是投資呢我都會盡量在我的IG上面跟大家分享所以如果你有興趣的話也可以追蹤我的IG那如果今天這集影片對你有幫助的話記得一定要幫我點個讚因為這種影片我需要花好幾個小時時間去Research跟製作那只需要花你0.3秒的時間一個讚就是對我最大的支持也歡迎你訂閱我的頻道如果不想錯過類似的影片的話那我們下次見囉
